强监管时代银行案件防范与合规管理
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强监管时代银行案件防范与合规管理
课程背景：2020年，银保监会针对银行的违规行为开出罚单3178张，处罚责任人员4554人次，合计罚没22.8亿元，从国有大行、股份行，再到城商行和农商行，无一不被处罚。究其原因主要是对案件防范的认识不到位，片面认为案件主要是指大案要案，操作上的一些小问题不是案件，往往忽略这些小问题导致了案件的发生。
2021年强监管仍然是主题。银保监会明确提出今年监管的重点方向为持续拆解影子银行、大力整治名实不符金融产品、严格落实房地产贷款集中度管理制度、严防重点领域金融违法犯罪，坚持内部管控、行业自律与外部监管三管齐下。
本课程围绕监管要求，以案例分析的形式进行讲授，一方面旨在全面树立员工的合规风险意识，在银行上下积极营造合规风险文化，培养员工良好的职业操守；另一方面，针对银行的主要业务，信贷业务、柜面业务、理财业务等，以身边的案例进行说法，深层次剖析风险成因，提出风险管控方法与策略，使风险管理理念渗透于每个业务领域和业务环节。案件防范只有做到思想到位、制度到位、监督到位、创新到位，才能真正夯实管理基础，提高内部管理水平，从而实现安全运营，达到防患于未然的目的。
课程时间：2天，6小时/天
授课方式：专题讲授+案例剖析+问题讨论+经验总结
课程大纲
第一讲：2021年强监管仍是主题
一、2021年监管要求——坚持“四要”原则
二、2021年监管重点方向
三、监管目的——促使银行合规经营，规范员工的职业行为
第二讲：信贷业务的风险成因及案例分析
一、信贷业务成为监管处罚的重灾区，处罚原因
二、信贷业务的风险成因
三、防范信贷风险的关键因素——尽心尽职做好“三贷”管理
第三讲：柜面业务易发风险环节及防控措施
一、柜面业务引发案件风险的表现形式
二、柜面案件风险防范对策
第三讲：理财业务的案例分析及防控措施
一、监管部门对理财业务的规范要求
二、理财业务的风险表现
三、理财业务的风险控制措施
第五讲：如何建立案件防控的长效机制
一、引发案件的关键因素
二、建立案件防控的长效机制应从以下方面着手
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